David Espejo

Licenciado en Dirección y Administración de Empresas Universidad Carlos III, Madrid, España 1990 – 1994.

david_expertMaster y certificación en mercados Financieros e Inversiones Alternativas (mFIA) Bolsas y Mercados Españoles (BME), Madrid, España 2008 – 2009

Licencia de operador en MEFF (Mercado Oficial Español de Opciones y Futuros), 2009.

«Certified Fraud Examiner» título concedido por “Association of Certified Fraud Examiners”

Especializado en cumplimiento normativo para el Sector Financiero (Prevención del Blanqueo y Financiación del Terrorismo, MiFID, Abuso de Mercado, FATCA,…), control interno, revisión de procedimientos y realización de investigaciones de índole contable, económico y de irregularidades financieras (CitiGroup, HSBC, Societe General, Barclays, etc).

Experto independiente, ratificando sus informes ante los tribunales (criminal, civil, laboral y mercantil), así como ante las cortes arbitrales, dado que los mismos se utilizan como evidencias durante los citados procesos.

En este sentido, entre otros trabajos destacan la coordinación siguiendo instrucciones de las autoridades españolas, en nombre de uno de los principales bancos de España, del proceso de adhesión al arbitraje de aquellos clientes que han suscrito participaciones preferentes.(más de 190 mil reclamaciones).

Proceso de reorganización y redefinición, a nivel corporativo, de la función de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. (se gestionaron 12 países de entre aquellos donde el banco realiza su actividad).

Participación como experto independiente en juicios civiles y mercantiles (más de doscientos), en los que los clientes de las entidades financieras cuestionan el adecuado proceso de comercialización de determinados derivados de cobertura, adecuado cumplimiento de planes de refinanciación y viabilidad, así como acuerdos de refinanciación.

Evaluar las distintas alternativas de defensa que tiene determinadas entidades ante la consideración de las «Cláusulas Suelo«, como abusiva.

Monitoring Trustee en nombre de la Comisión Europea en el proceso de refinanciación de la banca española (proyecto confidencial en la actualidad está en proceso).